投資小型價值基金是一種使您的投資組合多樣化的簡單方法。這些資金提供了較小的市場資本化的公司以及投資重點是價值而不是增長的公司。小型價值資金可以以幾種不同的形式出現，例如傳統的共同基金，指數基金甚至ETF。但雖然早期公司的小型股票有可能提供繁榮的增長，但它們通常同樣揮發。
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什麼是小型價值基金？
要了解這些資金是什麼以及他們投資的內容，它有助於首先分解小帽和價值的意思。
章節是指公司未償還股票股份的市場資本化或美元市場價值。根據其股票的價值，公司可根據其股票的價值確定為大帽，中型或小帽。一般來說，一家小型蓋子的公司是市場資本化的一個，從3億美元到20億美元。相比之下，大型股票將擁有超過100億美元的市場資本化。
價值是特定的投資策略。價值投資者根據其內在價值選擇股票。基本前提是通過尋找長期被低估和持有它們的股票，您可以實現重大收益。價值股票通常是公司，他們可能會或可能不會向投資者支付股息。
一個小寫值基金結合了兩類。該基金投資於適合小型蓋標籤的價值股票。理想情況下，這導致從歷史上看的更好的回報，小帽和價值股票分別超越了他們的中帽，大帽和增長競爭對手。
小型價值資金的類型
小型價值資金可以採取不同的方法與投資策略。您可以選擇三個主要類別資金：傳統的共同資金，指數資金和ETF。
共同資金將不同資產的集合與單一基金結合起來。投資者將其資金匯集在一起，在基金中擁有股票並從收益中獲利。小型值相互資金可以專注於資本升值，收入或兩者。例如，MFS新發現價值基金（NDVAX）是一個小型價值基金，專為首先和股息收入第二次而設計。
指數基金遵循被動投資策略，因為他們試圖匹配基準指數的性能。 Vanguard的小型價值指數基金（Visvx）是一個小型值索引基金的示例。該基金使用拼接的小型超值指數作為其基準，並投資於850多家小型國內價值公司以及美國國債的少量份額。
交易交易資金或ETF是交易像股票的交易的共同資金。 ETF可以遵守主動或被動管理。這可能提供額外的稅效率和降低成本，而不是指數或傳統的共同資金。例如，Vanguard的小寫值ETF（VBR）的費用比率為4月2020年4月的費用比例為0.07％。
小型價值資金的利弊
與任何其他投資一樣，小型價值基金具有其優缺點。對彼此的稱重可以幫助您決定這些資金是否是您整體投資策略的好選擇。請注意，無論您是否投資於小型價值基金，您的投資組合應包括多種類型的證券，因此您的資產是多元化的。
所有投資類型都有自己的固有風險，小提琴價值基金沒有什麼不同。因為這些基金專注於他們生命週期的早期階段的公司，它們通常是冒險的。下面，您會發現幾個點才能在投資小型價值基金時注意。
如何投資小型價值資金
您可以通過在線經紀商購買小型價值共同資金，指數基金和ETF的股票。如果您節省退休，您也可以通過稅收的退休賬戶投資它們。在選擇投資的資金時，最重要的考慮因素包括：
如果您正在投資多個小型價值基金或ETF，請確保您仔細比較底層投資。您可以假設購買兩種不同的基金意味著您正在接觸不同的投資組合，但如果它們都追踪類似的指數，那麼您可能會在一個或多個領域過度加權。而不是降低風險，你可能會在不實現它的情況下增加它。
底線
投資小型價值資金可以在這些資金匹配或超過增長期望的基礎上進行償還。但小型投資可能是風險的ND需要更多的耐心，而不是投資中或大型股票。 然而，最後，這些資金可以幫助您隨著時間的推移創建更圓圓的組合。
正如我們所說的幾次，重要的是在不僅僅是小型價值基金中傳播投資資產。 然而，任何投資都是如此。 多樣化您的資產可以保護您免於過於依賴市場的特定領域。
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